Алексей Яковлев: цифровой анализ — один из краеугольных камней регулирования цифровых валют

Цифровой анализ должен стать одним из базовых элементов регулирования цифровых валют, позволяющим выявлять и предотвращать операции, связанные с рисками вовлечения в противоправную и преступную деятельность. Об этом рассказал директор Департамента финансовой политики Минфина России Алексей Яковлев в ходе XXIII Международного банковского форума.



«Минфин России совместно с Банком России и Росфинмониторингом ведет работу над подготовкой требований к поставщикам услуг цифрового анализа. С одной стороны, эти требования должны обеспечить надежность и эффективность работы системы, а с другой учитывать возможности их практической реализации участниками рынка», – подчеркнул он.



Среди ключевых условий к поставщикам цифрового анализа Алексей Яковлев отметил требование о принадлежности поставщиков услуг цифрового анализа к российской юрисдикции. В том числе, обязательная сертификация программного обеспечения и получение необходимых лицензий.



Особое внимание также уделяется осуществлению цифрового анализа операций не только внутри российского контура, но и внешнего. По словам спикера, для эффективного контроля необходимо понимать, как одна и та же операция выглядит с точки зрения российской и зарубежной инфраструктур.



«При этом важно обеспечить необходимую защиту информации. Массив данных, который будет использоваться для проведения цифрового анализа не должен быть использован против нашей инфраструктуры и держателей цифровых валют», – сказал директор Департамента.



Кроме того, решается вопрос о том, какой орган будет осуществлять контроль и надзор за поставщиками услуг цифрового анализа.



«Надеюсь, что дискуссию и по требованиям, и по определению уполномоченного органа мы сумеем финализировать до конца этого года, чтобы было достаточно времени для имплементации подготовленных решений до 1 июля следующего года», – подытожил он.